Những người này đang tham gia một khóa học đào tạo để tập chơi ngoại hối ở Cần Thơ

Liên tục mất trắng tiền trong tài khoản

Anh L.V.K., ngụ phường Hưng Lợi, quận Ninh Kiều, TP. Cần Thơ bức xúc phản ánh với PV TT&ĐS: Hơn 2 tháng trước, thông qua 1 người bạn thân, anh biết đến 1 kiểu “chơi” ngoại hối trên mạng đảm bảo có lời 100%. “Để tham gia chơi rất đơn giản, tôi chuyển vào tài khoản của 1 người phụ nữ tên Nhung ở TP. HCM số tiền 9,9 triệu đồng để mua phần mềm có tên Meta Trade 4, có thời gian sử dụng trong 1 năm. Tôi sẽ được tạo tài khoản, mật khẩu để đăng nhập và giao dịch. Người phụ nữ này sẽ quản lý tài khoản của tôi và biết mật khẩu tài khoản”, anh K. kể.

Có tài khoản, anh K. phải nạp vào đó ít nhất 2.000 USD để làm vốn thì mới đủ điều kiện để chơi. Họ đảm bảo với anh trong 1 năm sẽ có lời từ 25 – 30%, nhưng với điều kiện anh K. không nhập những lệnh mua bán bằng tay. Mọi giao dịch phải để cho 1 phần mềm tự động là robot thực hiện. Còn nếu muốn tự đánh lệnh mua bán bằng tay, phải để người quản lý tài khoản (bà Nhung) thực hiện.

“Bạn tôi nói con robot sẽ tự động phân tích, tìm những cặp tiền chắc chắn có lời để mua bán. Hàng ngày tôi vẫn mở phần mềm để theo dõi robot tự động mua bán những cặp tiền và thấy đúng là có lời thật. Khoảng 2 tuần đầu, tôi thấy tài khoản giao dịch của mình được cộng khoảng 20 USD mỗi ngày. Thấy vậy, tôi mượn tên của đứa cháu để tiếp tục mở 1 tài khoản khác”, anh K. trình bày.

Những cặp tiền được mua hoặc bán để kiếm lời trong tài khoản của anh K.

Sau 1 tuần, anh K. bắt đầu “nếm mùi”. Mặc dù tuân thủ quy tắc không can thiệp các lệnh đánh tay, nhưng tài khoản thứ 2 của anh K. vẫn bị trừ tiền do mua bán các cặp tiền thua lỗ. Thấy tiền bị trừ nhiều, anh K. liên lạc với bà Nhung thì được yêu cầu rút 500 USD còn lại trong tài khoản thứ 2 chuyển vào tài khoản chung của công ty để đánh kiếm tiền lại. Anh K. làm theo yêu cầu trên, bà Nhung hứa hẹn gần Tết anh sẽ được trả lại số tiền 2.000 USD của tài khoản 2. Đến cận Tết, anh K. liên tục gọi điện, nhắn tin nhưng người phụ nữ hẹn lần hẹn lữa rồi bặt vô âm tín.

Trong lúc tài khoản thứ 2 của anh K. “cháy” không còn đồng nào, tài khoản đầu tiên cũng bị trừ mất 1.000 USD. Anh khiếu nại thì được yêu cầu nộp thêm 1.000 USD để đánh tiếp nhưng anh không đồng ý. Lúc này, người bạn giới thiệu anh K. đến với trò chơi ngoại hối cũng gặp hoàn cảnh tương tự. Nghe anh K. phản ứng, người bạn nói sẽ nạp tiền vào tài khoản đầu của anh K. để tự đánh, quyết tâm lấy lại tiền cho anh K. song kết cục thì tiền trong tài khoản này cũng mất hết.

Đến thời điểm này, anh K. đã mất tổng số tiền gần 5.000 USD. Anh K. trình bày: “Những lần tôi gửi tiền cho bà Nhung thông qua ngân hàng chứ không phải gặp mặt. Tiền họ thu cũng không có biên lai, phiếu thu chi gì cả. Tôi có nghĩ đến kiểu lừa như đa cấp. Nhưng chơi ngoại hối không giống vậy. Bạn tôi giới thiệu tôi vào chơi không hề được hưởng hoa hồng”.

Giấu chồng con chơi ngoại hối, hối không kịp

Chị L.K.L. (SN 1984) là 1 dược sĩ có công việc, gia đình ổn định. Mấy tháng trước, thấy bạn bè chơi ngoại hối có lời, chị bèn giấu gia đình rút tiền, mua tài khoản để chơi ngoại hối. Cũng như anh K., chị L. nộp tiền cho bà Nhung 9,9 triệu để mua phần mềm, lập tài khoản, rồi nạp 2.000 USD để có vốn chơi. Khoảng 1 tuần đầu, ngày nào tài khoản của chị cũng có lời khoảng 20 USD. Nhưng sau đó, những cặp tiền được mua bán lỗ liên tục, bị âm 1.600 USD. Phát hoảng, chị L. đổi mật khẩu tài khoản, không cho bà Nhung đánh cũng không cho robot tự đánh nữa.

“Tôi tham gia vào 1 buổi họp mặt do bà Nhung và 1 công ty đào tạo về kinh nghiệm chơi ngoại hối. Hôm đó, chủ yếu người của công ty này quảng cáo về phần mềm chơi ngoại hối và con robot tự động kiếm tiền, chứ không nói nhiều về kinh nghiệm. Tôi chỉ tham gia tới đó rồi thôi”, chị L. kể. Theo chị L., để tham gia 1 lớp học đào tạo của công ty này, người học phải bỏ hàng chục triệu đồng. Lớp học đầu tiên để quản lý tài khoản phải đóng học phí là 15 triệu đồng, lớp học nâng cao là 25 triệu đồng, lớp tiếp theo là 30 triệu đồng. Tới thời điểm này, chị L. mất hơn 2.000 USD cho trò chơi ngoại hối. “Tôi giấu gia đình để tham gia trò chơi này, bây giờ hối không kịp”, chị L. tiếc nuối nói.

Những người bị cháy tài khoản, mất ngàn USD chỉ biết chia sẻ với nhau mà không biết làm thế nào để kiếm lại tiền

Chị P.T.T.A. (SN 1987), ngụ quận Bình Thủy, TP. Cần Thơ, 1 trong những người giới thiệu anh K., chị L. cho biết, bản thân chị biết tới trò này cũng qua 1 người bạn giới thiệu. Sau một thời gian ngắn say mê với những cặp tiền, chị A. cũng đau xót nhìn tài khoản bị trừ dần dần, “cháy” sạch 4.000 USD.

Theo chị A. thời điểm chị tham gia chơi ngoại hối, có nhiều người ở TP. Cần Thơ cũng cùng chơi với chị. Có người mất trắng cả vài chục ngàn USD. “Tôi cũng khổ tâm lắm, bản thân tôi cũng mất tiền. Bạn bè thân thiết tôi mới giới thiệu tham gia chơi. Bây giờ có người hiểu, nhưng cũng có người đòi tiền tôi. Tôi không biết xoay vào đâu trong thời điểm này. Bà Nhung thì tránh mặt, không nghe điện thoại, không trả lời tôi nữa”, chị A. nói.

Từ số điện thoại anh K., chị A. cung cấp, PV liên hệ với bà Nhung để tìm hiểu nhưng số điện thoại này không liên lạc được nữa. Còn phía công ty tổ chức các buổi tập huấn, giới thiệu cho người tham gia chơi ngoại hối thì trả lời rằng họ vô can. Ông Nguyễn Văn Thọ – Giám đốc Công ty FIC, là công ty tổ chức đào tạo các lĩnh vực liên quan đến ngoại hối cho biết: “Bà Nhung cũng chỉ là khách hàng của công ty chúng tôi. Chúng tôi đào tạo bà Nhung về các kinh nghiệm, kỹ thuật để chơi ngoại hối. Còn việc bà ấy mời ai tham gia và triển khai như thế nào, công ty không biết”.

“Chơi” ngoại hối là gì?

Theo tìm hiểu của PV TT&ĐS chơi ngoại hối còn được gọi là “chơi Forex”, là hình thức kinh doanh, giao dịch ngoại tệ, ngoại hối trên internet. Đây là một mảng kinh doanh đặc thù của các ngân hàng, công ty tài chính khi tham gia mua – bán, trao đổi tiền tệ trên thị trường ngoại hối. “Chơi Forex… ảo” trên thị trường tự do thông qua internet là hoạt động giao dịch mà tiền là mặt hàng được mua, bán hoặc hoán đổi hàng hóa. Người chơi sẽ kiếm lợi nhuận bằng việc mua các “cặp” tiền tệ được dự đoán là có thể tăng, bán những “cặp” tiền tệ có thể sẽ giảm để hưởng lợi nhuận chênh lệch, bởi tỷ giá trao đổi giữa các loại tiền của các quốc gia khác nhau trên thị trường tiền tệ luôn dao động.

Trên lý thuyết là vậy, nhưng thực tế tiền chênh lệch có thuộc về người đầu tư hay không lại là chuyện khác. Những “chiêu trò” trong “chơi Forex” online cũng giống như sàn vàng “ảo” trước đây, lợi nhuận được quảng bá là rất cao nên thu hút đông người quan tâm. Khi đã có người chơi, chủ sàn chỉ ngồi theo dõi trục lợi mà không phải đổ 1 giọt mồ hôi.

Theo ông Nguyễn Phương Lam – Phó giám đốc – Phụ trách Phòng thương mại và Công nghiệp Việt Nam, chi nhánh Cần Thơ – người am hiểu về lĩnh vực ngoại hối cho biết sàn giao dịch ngoại tệ phải được quản lý bởi những công ty chính danh (được phép kinh doanh, mua bán ngoại hối). Tất cả những vấn đề liên quan đến ngoại hối, ngoại tệ sẽ được Ngân hàng Nhà nước quản lý.

Theo quy định, chỉ các tổ chức tín dụng có giấy phép hoạt động ngoại hối và các đại lý được chỉ định mới được mua bán và cung ứng dịch vụ liên quan đến ngoại tệ, riêng các đại lý chỉ được phép thu ngoại tệ về bán cho tổ chức tín dụng chứ không được phép bán ra. Các tổ chức và cá nhân có thể bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng đối với hành vi mua, bán ngoại tệ và kinh doanh, mua, bán vàng không đúng quy định của pháp luật. Ngoài ra, số tiền đầu tư trái pháp luật khi bị phát hiện sẽ bị tịch thu.

Hàm Hương

Gửi phản hồi